KYC un verifikācija

Casea ir apņēmusies nodrošināt drošu un atbildīgu spēļu vidi visiem mūsu klientiem. Mūsu identitātes pārbaudes procesi ir būtiski, lai izpildītu Latvijas Republikas azartspēļu likumdošanas prasības, cīnītos pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu, kā arī nodrošinātu, ka mūsu pakalpojumus izmanto tikai pilngadīgas personas. Šīs pārbaudes palīdz aizsargāt gan mūsu spēlētājus, gan pašu Casea no krāpnieciskām darbībām un nodrošina godīgu spēli.

Mēs saprotam, ka identitātes pārbaude var šķist apgrūtinoša, taču tā ir neatņemama sastāvdaļa, lai uzturētu augstus drošības standartus un sniegtu jums uzticamu un likumīgu spēļu pieredzi. Jūsu sadarbība šajā procesā ir ļoti novērtēta.

KYC jeb "Pazīsti Savu Klientu" ir starptautiski atzīts process, ko izmanto finanšu iestādes un tiešsaistes pakalpojumu sniedzēji, tostarp Casea, lai pārbaudītu savu klientu identitāti. Šis process ietver informācijas vākšanu un analīzi par klientu, lai novērtētu iespējamos riskus, kas saistīti ar naudas atmazgāšanu, terorisma finansēšanu, krāpšanu un citām nelikumīgām darbībām.

KYC mērķis ir pārliecināties, ka personas, kas izmanto mūsu pakalpojumus, ir tās, par kurām tās uzdodas. Tas ietver ne tikai identitātes pārbaudi, bet arī izpratni par klienta finanšu darbībām un darījumu mērķiem. Casea stingri ievēro KYC principus, lai nodrošinātu atbilstību normatīvajiem aktiem un aizsargātu mūsu kopienu.

Verifikācijas process var tikt ierosināts vairākos posmos, izmantojot Casea pakalpojumus:

• Reģistrācija: Sākotnējā reģistrācijas posmā mēs veicam pamata pārbaudes, lai apstiprinātu jūsu norādīto informāciju.
• Pirmā iemaksa: Pirms pirmās iemaksas veikšanas var tikt pieprasīta papildu identitātes pārbaude.
• Izmaksas pieprasījums: Gandrīz visos gadījumos pirms pirmās izmaksas veikšanas ir nepieciešams veikt pilnīgu konta verifikāciju. Tas nodrošina, ka nauda nonāk pie likumīgā konta īpašnieka.
• Darījumu sliekšņi: Ja jūsu veiktās iemaksas vai izmaksas sasniedz noteiktus sliekšņus, kas noteikti ar normatīvajiem aktiem vai Casea iekšējām politikām, var tikt pieprasīta papildu verifikācija.
• Aizdomīgas darbības: Ja mēs konstatējam neparastas vai aizdomīgas darbības jūsu kontā, mēs varam pieprasīt papildu dokumentus, lai apstiprinātu jūsu identitāti un darījumu likumību.
• Periodiskas pārbaudes: Casea var veikt regulāras verifikācijas pārbaudes, lai nodrošinātu, ka jūsu konta informācija ir aktuāla un precīza.

Lai veiktu jūsu konta verifikāciju, Casea var lūgt jums iesniegt dažādus dokumentus. Visiem iesniegtajiem dokumentiem jābūt derīgiem, skaidriem un lasāmiem. Mēs pieņemam tikai krāsainas kopijas vai augstas kvalitātes fotogrāfijas. Melnbaltas kopijas netiks pieņemtas.

Parasti pieprasītie dokumenti iedalās šādās kategorijās:

• Identitātes apliecinājums (personu apliecinošs dokuments).
• Adreses apliecinājums.
• Maksājuma metodes apliecinājums.
• Līdzekļu izcelsmes apliecinājums (ja nepieciešams).

Mēs paturam tiesības pieprasīt papildu dokumentus, ja tas ir nepieciešams, lai izpildītu mūsu juridiskās un normatīvās saistības.

Lai apliecinātu jūsu identitāti, jums būs jāiesniedz derīga, valsts izsniegta personu apliecinoša dokumenta kopija. Dokumentam jābūt ar fotogrāfiju un jānorāda jūsu vārds, uzvārds, dzimšanas datums un derīguma termiņš.

Pieņemamie dokumenti:

• Pase: Pilna pases divlapu atvēruma kopija, kurā redzama jūsu fotogrāfija un visi dati.
• Personas apliecība (ID karte): Abas puses (priekšpuse un aizmugure) vienā attēlā vai divos atsevišķos attēlos.
• Vadītāja apliecība: Abas puses (priekšpuse un aizmugure) vienā attēlā vai divos atsevišķos attēlos. Jāņem vērā, ka vadītāja apliecība var netikt pieņemta kā vienīgais identitātes apliecinājums, ja tā neietver visus nepieciešamos datus.

Pārliecinieties, ka dokumenta stūri nav nogriezti un visi dati ir skaidri salasāmi. Dokumentam jābūt derīgam vismaz 3 mēnešus no iesniegšanas datuma.

Lai apliecinātu jūsu deklarēto dzīvesvietas adresi, jums būs jāiesniedz dokuments, kas nav vecāks par 3 mēnešiem un kurā skaidri redzams jūsu vārds, uzvārds, pilna dzīvesvietas adrese un izdošanas datums.

Pieņemamie dokumenti:

• Bankas izraksts: Bankas izraksts no jūsu personīgā bankas konta (nevis kredītkartes izraksts). Jābūt redzamam bankas nosaukumam vai logotipam.
• Rēķins par komunālajiem pakalpojumiem: Rēķins par elektrību, gāzi, ūdeni, interneta vai fiksētā tālruņa pakalpojumiem. Mobilā tālruņa rēķini parasti netiek pieņemti.
• Valsts iestādes izsniegts dokuments: Piemēram, pašvaldības paziņojums vai nodokļu deklarācija.

Lūdzu, pārliecinieties, ka dokuments ir pilnībā redzams un visi stūri ir redzami. Daļēji aizklāti vai rediģēti dokumenti netiks pieņemti.

Lai nodrošinātu drošību un novērstu krāpšanu, Casea pieprasa pārbaudīt maksājuma metodes, ko izmantojat iemaksām un izmaksām. Atkarībā no izmantotās metodes, jums var tikt lūgts iesniegt šādus dokumentus:

• Bankas karte (kredītkarte/debetkarte): Jums būs jāiesniedz kartes priekšpuses un aizmugures attēls.
  • Priekšpuse: Jābūt redzamam jūsu vārdam, kartes derīguma termiņam un pirmajiem 6 un pēdējiem 4 kartes numura cipariem. Pārējos ciparus varat aizklāt.
  • Aizmugure: Jābūt redzamam jūsu parakstam. CVV/CVC kodu (trīs cipari aizmugurē) noteikti aizklājiet.
• Bankas konts (bankas pārskaitījumi): Jums būs jāiesniedz bankas izraksts vai ekrānuzņēmums no jūsu internetbankas, kurā skaidri redzams jūsu vārds, uzvārds, konta numurs (IBAN) un bankas nosaukums/logo.
• Elektroniskie maciņi (piemēram, Skrill, Neteller): Ekrānuzņēmums no jūsu e-maka profila, kurā skaidri redzams jūsu vārds, uzvārds un e-pasta adrese, kas saistīta ar kontu.

Mēs pieņemam tikai maksājuma metodes, kas reģistrētas uz jūsu vārda. Trešo personu maksājumi nav atļauti saskaņā ar mūsu noteikumiem un nosacījumiem.

Noteiktos apstākļos, īpaši, ja tiek veikti lieli darījumi vai pastāv paaugstināts risks, Casea var lūgt jums iesniegt dokumentus, kas apliecina jūsu līdzekļu izcelsmi. Šis process ir daļa no mūsu stingrajām pret naudas atmazgāšanas (AML) procedūrām un ir obligāts saskaņā ar Latvijas un starptautiskajiem normatīvajiem aktiem.

Līdzekļu izcelsmes apliecinājumi var ietvert, bet neaprobežojas ar:

• Darba algas apliecinājums (algas lapiņas, darba līgums).
• Bankas izraksti, kas parāda ienākumus.
• Dokumenti, kas apliecina mantojumu.
• Dokumenti, kas apliecina laimestus no citiem avotiem.
• Uzņēmējdarbības ienākumus apliecinoši dokumenti.
• Īpašuma pārdošanas līgumi.

Papildus tam, Casea var veikt padziļinātu izpēti (Enhanced Due Diligence jeb EDD), ja tiek konstatēti paaugstināta riska faktori. Tas var ietvert papildu jautājumus par jūsu finanšu darbībām un ienākumu avotiem. Mūsu mērķis ir nodrošināt, ka visi darījumi ir likumīgi un atbilst normatīvajiem aktiem.

Kad esat iesniedzis visus pieprasītos dokumentus, mūsu verifikācijas komanda tos pārskatīs. Mēs cenšamies apstrādāt visus iesniegumus pēc iespējas ātrāk.

• Sākotnējā pārbaude: Parasti dokumentu sākotnējā pārbaude tiek veikta 24-48 stundu laikā no to saņemšanas.
• Papildu informācija: Ja dokumenti nav skaidri, nav pilnīgi vai ir nepieciešama papildu informācija, mēs ar jums sazināsimies, lai lūgtu precizējumus vai jaunus dokumentus. Tas var pagarināt verifikācijas laiku.
• Pilnīga verifikācija: Pēc visu nepieciešamo dokumentu saņemšanas un apstiprināšanas jūsu konts tiks pilnībā verificēts. Par to mēs jūs informēsim pa e-pastu.

Lūdzu, ņemiet vērā, ka verifikācijas process var aizņemt ilgāku laiku, ja tiek veikta padziļināta izpēte vai ja ir liels pieprasījumu apjoms. Mēs pateicamies par jūsu pacietību šajā laikā.

Casea augsti vērtē jūsu personīgās informācijas un dokumentu drošību. Visi iesniegtie dokumenti tiek glabāti drošā, šifrētā vidē un ir pieejami tikai pilnvarotiem darbiniekiem. Mēs ievērojam stingrus datu aizsardzības noteikumus, tostarp Vispārīgās datu aizsardzības regulas (GDPR) prasības.

Jūsu dati netiks izpausti trešajām personām, izņemot gadījumus, kad tas ir juridiski obligāti (piemēram, tiesībaizsardzības iestāžu pieprasījumi) vai nepieciešams pakalpojumu sniegšanai (piemēram, sadarbība ar identitātes pārbaudes pakalpojumu sniedzējiem, kuriem ir līgumsaistības ar Casea un kuri ievēro datu aizsardzības standartus). Mēs izmantojam jaunākās drošības tehnoloģijas, lai aizsargātu jūsu informāciju no nesankcionētas piekļuves, zaudējumiem vai iznīcināšanas.

Casea ir pilnībā apņēmusies cīnīties pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu. Mēs stingri ievērojam visus piemērojamos Latvijas Republikas un starptautiskos normatīvos aktus, kas regulē šo jomu. Mūsu KYC un verifikācijas procedūras ir izstrādātas, lai identificētu un novērstu jebkādas aizdomīgas darbības.

Mēs uzraugām visus darījumus un konta darbības, lai konstatētu neparastus modeļus, kas varētu liecināt par naudas atmazgāšanu. Ja tiek atklātas aizdomīgas darbības, Casea ir pienākums ziņot attiecīgajām iestādēm, kā to nosaka likums. Mēs paturam tiesības iesaldēt kontus un aizturēt līdzekļus, ja pastāv aizdomas par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju.

Saskaņā ar Latvijas Republikas likumdošanu, azartspēles ir atļautas tikai personām, kas sasniegušas 18 gadu vecumu. Casea stingri ievēro šo prasību un veic rūpīgas vecuma verifikācijas pārbaudes, lai nodrošinātu, ka mūsu pakalpojumus neizmanto nepilngadīgas personas.

Reģistrācijas procesā mēs pieprasām jūsu dzimšanas datumu, un mūsu verifikācijas procesā identitātes dokumenti tiek izmantoti, lai apstiprinātu jūsu vecumu. Jebkurš konts, kas tiek atklāts kā piederīgs nepilngadīgai personai, tiks nekavējoties slēgts, un visi laimesti tiks anulēti. Mēs aicinām vecākus un aizbildņus izmantot vecāku kontroles programmatūru, lai novērstu nepilngadīgu personu