KYC și Verificare

La Casea, siguranța și integritatea platformei noastre sunt priorități absolute. Verificarea identității clienților noștri nu este doar o cerință legală, ci și o măsură esențială pentru a crea un mediu de joc sigur și responsabil. Prin acest proces, ne asigurăm că respectăm reglementările stricte impuse de autoritățile de licențiere și că protejăm atât interesele jucătorilor noștri, cât și pe cele ale companiei. Scopul nostru este să prevenim frauda, spălarea banilor, finanțarea terorismului și jocurile de noroc ilegale de către minori. Dorim ca experiența dumneavoastră la Casea să fie una pozitivă și securizată, iar verificarea identității contribuie semnificativ la atingerea acestui obiectiv.

KYC, sau "Know Your Customer" (Cunoaște-ți Clientul), este un set de procese obligatorii prin care Casea colectează și verifică informațiile de identificare ale clienților săi. Aceste proceduri sunt impuse de legislația anti-spălare a banilor (AML) și de reglementările privind finanțarea terorismului. Prin aplicarea principiilor KYC, ne asigurăm că știm cine sunt utilizatorii noștri, că aceștia îndeplinesc criteriile de eligibilitate pentru a juca și că fondurile utilizate provin din surse legitime. Acest cadru ne permite să monitorizăm activitățile suspecte și să raportăm orice anomalii autorităților competente, menținând astfel un mediu de joc transparent și conform.

Procesul de verificare a identității poate fi inițiat în mai multe etape ale interacțiunii dumneavoastră cu Casea. De obicei, solicităm documente de verificare la următoarele momente:

• La înregistrarea contului: Deși puteți crea un cont și depune fonduri inițial, este posibil să vi se solicite verificarea identității înainte de a putea efectua prima retragere sau înainte de a atinge anumite praguri de depunere.
• La prima retragere: Aceasta este o practică standard în industria jocurilor de noroc online, menită să asigure că fondurile sunt trimise titularului de drept al contului.
• La atingerea anumitor praguri tranzacționale: Conform reglementărilor, dacă depunerile sau retragerile dumneavoastră totale depășesc anumite sume prestabilite, vom fi obligați să solicităm documente suplimentare.
• În cazul unor activități suspecte: Dacă sistemele noastre detectează un comportament neobișnuit sau tranzacții care ridică semne de întrebare, vom iniția o verificare suplimentară pentru a proteja atât contul dumneavoastră, cât și integritatea platformei.
• Periodic: Chiar dacă ați fost verificat anterior, este posibil să solicităm actualizarea documentelor sau o reverificare periodică pentru a ne asigura că informațiile dumneavoastră sunt curente și exacte.

Pentru a finaliza procesul KYC, Casea vă va solicita, de obicei, copii ale unor documente specifice. Aceste documente sunt necesare pentru a confirma identitatea, adresa și, în unele cazuri, metoda de plată utilizată. Toate documentele trebuie să fie valide, neexpirate și lizibile. Vă rugăm să vă asigurați că toate cele patru colțuri ale documentului sunt vizibile în imaginile trimise.

Tipurile principale de documente solicitate sunt detaliate în secțiunile următoare.

Pentru a confirma identitatea dumneavoastră, Casea acceptă, de regulă, una dintre următoarele forme de identificare oficială, emisă de guvern:

• Carte de identitate națională (CI): O copie clară, color, a ambelor fețe ale cărții de identitate. Asigurați-vă că fotografia, numele complet, data nașterii, numărul documentului și data de expirare sunt vizibile.
• Pașaport: O copie clară, color, a paginii cu fotografia și detaliile personale. Verificați ca toate informațiile relevante să fie lizibile și că pașaportul este valid.
• Permis de conducere: O copie clară, color, a ambelor fețe ale permisului de conducere. Informațiile esențiale, cum ar fi numele, data nașterii, fotografia și data de expirare, trebuie să fie vizibile.

Documentul de identitate trebuie să corespundă exact cu numele și data nașterii înregistrate în contul dumneavoastră Casea. Orice discrepanță poate duce la întârzieri sau la suspendarea contului.

Pentru a confirma adresa dumneavoastră de reședință, Casea solicită un document care să ateste adresa actuală. Acest document trebuie să conțină numele dumneavoastră complet, adresa completă și o dată de emitere care să nu fie mai veche de trei luni. Documentele acceptate includ:

• Factură de utilități: O factură recentă de la un furnizor de electricitate, gaze, apă, internet sau telefonie fixă. Facturile de telefonie mobilă nu sunt, de obicei, acceptate.
• Extras de cont bancar: Un extras de cont bancar emis de o bancă recunoscută, care să afișeze numele și adresa dumneavoastră. Puteți masca soldul contului și detaliile tranzacțiilor, dar numele și adresa trebuie să fie vizibile.
• Chitanță de plată a chiriei sau contract de închiriere: Dacă locuiți cu chirie, o chitanță recentă sau o secțiune relevantă din contractul de închiriere care să ateste adresa și numele dumneavoastră.
• Documente oficiale guvernamentale: Orice corespondență oficială de la o instituție guvernamentală care să confirme adresa dumneavoastră.

Asigurați-vă că documentul este lizibil și că toate cele patru colțuri sunt vizibile în imaginea trimisă. Adresa de pe document trebuie să corespundă cu adresa înregistrată în contul dumneavoastră Casea.

Pentru a preveni utilizarea neautorizată a metodelor de plată și pentru a respecta reglementările AML, Casea poate solicita, de asemenea, verificarea metodei de plată utilizate pentru depuneri și retrageri. Cerințele variază în funcție de tipul metodei de plată:

• Carduri bancare (Visa/Mastercard): O copie clară, color, a ambelor fețe ale cardului. Pentru siguranța dumneavoastră, vă rugăm să acoperiți primele șase și ultimele patru cifre ale numărului cardului de pe fața cardului (lăsând vizibile doar cele opt cifre din mijloc), precum și codul CVV/CVC de pe spatele cardului. Numele titularului cardului și data de expirare trebuie să fie vizibile.
• Portofele electronice (Skrill, Neteller, Revolut etc.): O captură de ecran a paginii principale a contului dumneavoastră de portofel electronic, care să afișeze numele titularului contului și adresa de email asociată.
• Transfer bancar: Un extras de cont bancar recent sau o confirmare a transferului care să afișeze numele titularului contului, numărul contului (IBAN) și numele băncii.

Este esențial ca toate metodele de plată utilizate să fie înregistrate pe numele titularului contului Casea. Utilizarea metodelor de plată aparținând unor terțe părți este strict interzisă și poate duce la blocarea contului și confiscarea fondurilor.

În anumite situații, în special în cazul tranzacțiilor de valori mari sau al unor activități considerate cu risc sporit, Casea este obligată, conform reglementărilor AML, să solicite informații suplimentare privind sursa fondurilor (SOF) și sursa averii (SOW). Aceasta face parte din procesul de Due Diligence Extins (EDD).

Documentele solicitate pot include, dar nu se limitează la:

• Sursa Fondurilor: Dovezi ale salariului (fluturași de salariu, contract de muncă), dovezi ale veniturilor din afaceri (declarații fiscale, extrase bancare ale companiei), dovezi ale moștenirilor, vânzării de proprietăți sau alte surse legitime de venit.
• Sursa Averii: Documente care să demonstreze modul în care a fost acumulată averea dumneavoastră totală, cum ar fi declarații fiscale, documente de vânzare a proprietăților sau investițiilor.

Aceste cerințe sunt impuse pentru a ne asigura că fondurile utilizate pe platforma Casea provin din activități legale și pentru a preveni spălarea banilor. Înțelegem că aceste solicitări pot părea invazive, dar sunt măsuri necesare pentru conformitatea legală și pentru a menține un mediu de joc sigur pentru toți utilizatorii.

După ce ați încărcat documentele necesare prin intermediul secțiunii dedicate din contul dumneavoastră Casea, echipa noastră de verificare va începe procesarea acestora. Procesul se desfășoară în următorii pași:

1. Încărcarea documentelor: Asigurați-vă că documentele sunt clare, complete și respectă specificațiile menționate anterior.
2. Revizuirea inițială: Echipa noastră va examina documentele pentru lizibilitate și conformitate cu cerințele.
3. Verificarea datelor: Informațiile de pe documente vor fi comparate cu datele înregistrate în contul dumneavoastră.
4. Aprobare sau solicitare de clarificări: Dacă documentele sunt în regulă, contul dumneavoastră va fi verificat. Dacă există neclarități sau dacă sunt necesare documente suplimentare, vă vom contacta prin email sau prin notificări în cont.

Termenul standard de verificare este de 24-72 de ore de la primirea tuturor documentelor necesare. În perioadele aglomerate sau în cazul unor verificări complexe (cum ar fi SOF/SOW), procesul poate dura mai mult. Vă vom ține la curent cu statusul verificării prin email sau prin mesaje în contul dumneavoastră. Apreciem răbdarea și cooperarea dumneavoastră.

La Casea, securitatea datelor dumneavoastră personale este o prioritate maximă. Înțelegem importanța confidențialității și implementăm măsuri stricte pentru a proteja informațiile pe care ni le furnizați. Toate documentele încărcate sunt stocate pe servere securizate, criptate și accesibile doar personalului autorizat, care este instruit în procedurile de protecție a datelor. Respectăm Regulamentul General privind Protecția Datelor (GDPR) și alte legi relevante privind confidențialitatea. Informațiile dumneavoastră nu vor fi partajate cu terțe părți neautorizate și vor fi utilizate exclusiv în scopurile de verificare și conformitate legală, așa cum este detaliat în Politica noastră de Confidențialitate.

Casea operează în conformitate cu cele mai stricte legi și reglementări internaționale și naționale privind combaterea spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (CTF). Programul nostru AML include proceduri detaliate de KYC, monitorizarea tranzacțiilor și raportarea activităților suspecte către autoritățile competente, cum ar fi Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) din România. Ne angajăm să prevenim utilizarea platformei noastre pentru activități ilegale și să contribuim la eforturile globale de combatere a criminalității financiare. Prin respectarea acestor reglementări, Casea își propune să ofere un mediu de joc sigur, transparent și de încredere pentru toți utilizatorii noștri.

Jocurile de noroc sunt strict interzise persoanelor sub vârsta legală de 18 ani. La Casea, verificarea vârstei este o componentă crucială a procesului nostru KYC. Ne angajăm să protejăm minorii de riscurile asociate jocurilor de noroc și să respectăm cu strictețe legislația în vigoare. Orice cont suspectat de a fi deținut de un minor va fi imediat suspendat, iar toate fondurile și câștigurile asociate vor fi reținute. Solicităm documente de identitate valide pentru a confirma că toți utilizatorii noștri au vârsta legală pentru a juca. Dacă bănuiți că un minor utilizează platforma noastră, vă rugăm să ne contactați imediat.

În cazul în care procesul de verificare durează mai mult decât de așteptat sau dacă documentele dumneavoastră nu pot fi verificate, vă vom notifica și vă vom oferi detalii despre pașii următori. Cauzele comune pentru întârzieri sau eșecuri includ:

• Documente ilizibile sau incomplete: Asigurați-vă că toate informațiile sunt clare și că toate colțurile documentelor sunt vizibile.
• Documente expirate: Verificați valabilitatea documentelor înainte de a le trimite.
• Discrepanțe de informații: Numele, data nașterii sau adresa de pe documente nu corespund cu cele din contul dumneavoastră Casea.
• Documente neacceptate: Asigurați-vă că documentele trimise sunt de tipul celor acceptate de Casea.
• Lipsa unor documente suplimentare: În cazul în care au fost solicitate documente suplimentare (ex. SOF), iar acestea nu au fost furnizate.

Dacă verificarea nu este reușită după mai multe încercări, contul dumneavoastră poate fi suspendat temporar sau permanent, iar orice retragere în așteptare poate fi anulată. Vă încurajăm să cooperați pe deplin cu echipa noastră de verificare pentru a rezolva orice problemă.

Dacă aveți întrebări sau întâmpinați dificultăți în timpul procesului de verificare, echipa noastră de suport clienți este disponibilă pentru a vă ajuta. Vă rugăm să nu ezitați să ne contactați prin:

• Chat Live: Disponibil direct pe site-ul Casea, pentru asistență rapidă.
• Email: Trimiteți un email la [email protected], iar noi vom răspunde în cel mai scurt timp posibil.

Suntem aici pentru a vă ghida prin fiecare pas al procesului și pentru a ne asigura că experiența dumneavoastră la Casea este cât mai fluidă și sigură posibil. Vă mulțumim pentru înțelegere și cooperare.