KYC og sannprófun

Hjá Casea er öryggi þitt og heiðarleiki leikjakerfisins okkar í forgangi. Við erum löggilt og eftirlitsskyld starfsemi sem fylgir ströngum reglum um fjárhættuspil. Einn af lykilþáttum þessara reglna er skyldan til að staðfesta auðkenni allra notenda okkar. Þetta er ekki aðeins lagaleg krafa, heldur einnig mikilvægt skref til að vernda þig gegn svikum, auðkennisþjófnaði og óviðkomandi aðgangi að reikningi þínum. Með því að staðfesta auðkenni þitt tryggjum við öruggt og traust umhverfi fyrir alla leikmenn á Casea.

KYC stendur fyrir "Know Your Customer", eða "Þekkja Viðskiptavin Þinn". Þetta er ferli sem fjármálastofnanir og aðrar eftirlitsskyldar starfsemi, eins og Casea, nota til að staðfesta auðkenni viðskiptavina sinna. Markmið KYC er að koma í veg fyrir peningaþvætti, fjármögnun hryðjuverka og aðra ólöglega starfsemi. Það felur í sér söfnun og greiningu á ákveðnum persónuupplýsingum og gögnum til að staðfesta að viðskiptavinurinn sé sá sem hann segist vera. Þetta ferli hjálpar okkur að uppfylla lagalegar skyldur okkar og viðhalda heilindum þjónustu okkar.

Staðfestingar er oftast krafist á nokkrum lykilatriðum meðan á sambandi þínu við Casea stendur:

• Við skráningu: Þó að þú getir skráð þig og byrjað að spila strax, munum við biðja um grunn upplýsingar til að hefja ferlið.
• Við fyrstu úttekt: Áður en þú getur tekið út vinninga þína munum við krefjast fullrar auðkennisstaðfestingar. Þetta er staðlað öryggisráðstöfun til að tryggja að peningarnir fari til rétts aðila.
• Þegar uppsöfnuð innborgun eða úttekt nær ákveðnum mörkum: Samkvæmt reglugerðum gætum við þurft að framkvæma frekari staðfestingar þegar heildarupphæð viðskipta þinna nær ákveðnum mörkum sem sett eru af eftirlitsstofnunum.
• Ef verulegar breytingar verða á reikningsstarfsemi: Ef við tökum eftir óvenjulegri eða grunsamlegri starfsemi á reikningi þínum, gætum við krafist frekari staðfestingar til að tryggja öryggi reikningsins.
• Reglulegar endurskoðanir: Við framkvæmum reglulegar endurskoðanir á auðkenni notenda okkar til að tryggja að upplýsingar séu uppfærðar og nákvæmar.

Til að ljúka KYC ferlinu munum við biðja þig um að leggja fram ákveðin skjöl. Þessi skjöl eru nauðsynleg til að staðfesta auðkenni þitt, heimilisfang og, í sumum tilfellum, greiðslumáta. Öll skjöl sem lögð eru fram verða að vera skýr, læsileg og gild, og mega ekki vera útrunnin. Við munum geyma þau á öruggan hátt í samræmi við persónuverndarlög.

Til að staðfesta auðkenni þitt þurfum við eitt af eftirfarandi gildum, myndrænum auðkennum:

• Vegabréf: Full síða með mynd og upplýsingum.
• Ökuskírteini: Báðar hliðar.
• Landsbundin persónuskilríki: Báðar hliðar.

Gakktu úr skugga um að allar fjórar brúnir skjalsins séu sýnilegar, að myndin sé skýr og að enginn hluti textans sé hulinn eða ólæsilegur. Skjalið verður að vera gilt og ekki útrunnið.

Til að staðfesta heimilisfang þitt þurfum við eitt af eftirfarandi skjölum, útgefið innan síðustu þriggja mánaða:

• Rafmagnsreikningur, vatnsreikningur eða gasreikningur: Reikningur frá veitanda þar sem nafn þitt og heimilisfang koma skýrt fram.
• Síma- eða internetreikningur: Reikningur frá símafyrirtæki eða internetþjónustuaðila.
• Bankayfirlit: Yfirlit frá viðurkenndum banka þar sem nafn þitt og heimilisfang koma fram.
• Opinber skjal: Til dæmis skattframtal eða annað opinbert bréf þar sem nafn þitt og heimilisfang koma fram.

Skjalið verður að vera í fullri stærð, sýna nafn þitt, heimilisfang, útgáfudagsetningu og nafn útgefanda. Myndin þarf að vera skýr og læsileg.

Til að tryggja öryggi og koma í veg fyrir svik gætum við þurft að staðfesta greiðslumáta sem þú notar á Casea. Kröfurnar geta verið mismunandi eftir greiðslumáta:

• Kredit-/debetkort: Mynd af framhlið kortsins þar sem fyrstu 6 og síðustu 4 tölustafir kortsins sjást (miðtölur huldar) og nafn korthafa. Á bakhlið kortsins þarf að hylja CVV/CVC kóðann.
• Rafveski (t.d. Skrill, Neteller): Skjámynd af reikningi þínum þar sem nafn þitt, netfang og reikningsnúmer eru sýnileg.
• Bankamillifærsla: Bankayfirlit þar sem nafn þitt og bankareikningsnúmer eru skýrt sýnileg.

Gakktu úr skugga um að allar upplýsingar séu skýrar og að myndir séu af góðum gæðum.

Í sumum tilfellum, sérstaklega þegar um háar upphæðir er að ræða eða ef við uppgötvum óvenjulega starfsemi, gætum við þurft að biðja um upplýsingar um uppruna fjármuna þinna (Source of Funds, SOF) eða uppruna auðs (Source of Wealth, SOW). Þetta er hluti af auknum alhliða athugunum (Enhanced Due Diligence, EDD) sem er krafist samkvæmt reglum um peningaþvætti.

Dæmi um skjöl sem gætu verið nauðsynleg eru:

• Launaseðlar eða ráðningarsamningur.
• Bankayfirlit sem sýna innflæði fjármuna.
• Skjöl sem staðfesta sölu á eignum, arf eða aðrar lögmætar tekjulindir.

Allar upplýsingar sem veittar eru verða meðhöndlaðar með ströngustu trúnaði og í samræmi við persónuverndarlög.

Þegar þú hefur sent inn öll nauðsynleg skjöl, mun teymi Casea fara yfir þau. Markmið okkar er að ljúka staðfestingarferlinu eins fljótt og auðið er. Venjulega tekur þetta 24-48 klukkustundir, en það getur tekið lengri tíma ef frekari upplýsinga er þörf eða ef mikið álag er á kerfinu. Við munum láta þig vita með tölvupósti þegar staðfestingarferlinu er lokið eða ef við þurfum frekari upplýsingar.

Til að flýta fyrir ferlinu, vinsamlegast vertu viss um að:

• Skjölin séu skýr og læsileg.
• Allar brúnir skjalsins séu sýnilegar.
• Skjölin séu ekki útrunnin.

Við hjá Casea tökum persónuvernd þinni mjög alvarlega. Öll skjöl og upplýsingar sem þú sendir okkur eru meðhöndluð með ströngustu trúnaði og geymd á öruggan hátt í dulkóðuðu umhverfi. Við fylgjum GDPR (General Data Protection Regulation) og öðrum gildandi persónuverndarlögum til að tryggja að gögnin þín séu varin gegn óviðkomandi aðgangi, notkun eða birtingu. Aðeins faggilt starfsfólk hefur aðgang að þessum upplýsingum og eingöngu í þeim tilgangi að uppfylla lagalegar skyldur okkar.

Casea er skuldbundið til að fylgja öllum gildandi lögum og reglugerðum um varnir gegn peningaþvætti (Anti-Money Laundering, AML) og fjármögnun hryðjuverka (Counter-Terrorist Financing, CTF). KYC ferlið okkar er mikilvægur hluti af þessari skuldbindingu. Með því að staðfesta auðkenni notenda okkar og fylgjast með viðskiptum þeirra, getum við borið kennsl á og tilkynnt grunsamlega starfsemi til viðeigandi yfirvalda. Þetta hjálpar til við að vernda fjármálakerfið og tryggja að Casea sé ekki notað í ólöglegum tilgangi.

Lagalegur lágmarksaldur til að spila á Casea er 18 ár. Við tökum aldursstaðfestingu mjög alvarlega. KYC ferlið okkar felur í sér ítarlega aldursstaðfestingu til að tryggja að enginn undir lögaldri geti skráð sig eða spilað á vefsíðu okkar. Þetta er mikilvægt skref til að vernda börn og unglinga gegn skaðlegum áhrifum fjárhættuspila. Ef við uppgötvum að notandi er undir lögaldri, verður reikningurinn hans tafarlaust lokaður og allir vinningar gerðir upptækir.

Ef staðfestingarferlið þitt seinkar eða ef við getum ekki staðfest auðkenni þitt, munum við hafa samband við þig til að biðja um frekari upplýsingar eða skýringar. Í þeim tilfellum þar sem við getum ekki staðfest auðkenni þitt á fullnægjandi hátt, gæti þurft að loka reikningi þínum eða takmarka aðgang þinn að ákveðnum þjónustum. Við munum alltaf reyna að finna lausn, en öryggi og lagalegar skyldur okkar eru í forgangi. Það er mikilvægt að þú veitir nákvæmar og sannar upplýsingar til að forðast allar tafir eða vandamál.

Ef þú hefur einhverjar spurningar varðandi KYC og staðfestingarferlið, eða ef þú þarft aðstoð við að hlaða upp skjölum, vinsamlegast hafðu samband við þjónustuteymi Casea. Við erum hér til að hjálpa þér í gegnum ferlið og svara öllum spurningum sem þú gætir haft. Þú getur náð í okkur í gegnum lifandi spjall á vefsíðu okkar eða með því að senda okkur tölvupóst. Við kappkostum að svara öllum fyrirspurnum eins fljótt og auðið er.