KYC och verifiering

På Casea är säkerheten för våra spelare och integriteten i vår verksamhet av yttersta vikt. För att uppfylla våra lagstadgade skyldigheter och för att skapa en trygg spelmiljö, måste vi verifiera identiteten på våra kunder. Detta är en standardprocedur inom den reglerade spelindustrin och är utformad för att förhindra bedrägerier, penningtvätt och spel av minderåriga. Genom att bekräfta din identitet skyddar vi både dig som spelare och Casea mot olaglig aktivitet. Din integritet är viktig för oss, och all information behandlas med största konfidentialitet enligt gällande dataskyddslagstiftning.

KYC, eller "Know Your Customer", är en process som finansiella institutioner och reglerade företag, som Casea, använder för att identifiera och verifiera identiteten på sina kunder. Det är ett viktigt verktyg i kampen mot ekonomisk brottslighet. Genom KYC säkerställer vi att vi vet vem som använder våra tjänster. Detta innebär att vi samlar in och granskar viss dokumentation från dig. Syftet är att förstå din identitet, din bosättningsort och ibland din ekonomiska aktivitet, allt för att uppfylla lagkrav och skydda dig och vår plattform.

Verifiering av din identitet kan begäras vid flera tillfällen under din tid som kund hos Casea. Vanligtvis sker den första verifieringen i samband med din första insättning eller innan ditt första uttag. Detta är ett krav från våra licensgivande myndigheter. Ytterligare verifieringar kan också krävas om:

• Det sker betydande ändringar i din kontoinformation.
• Dina spelvanor eller transaktionsmönster ändras på ett sätt som väcker misstankar.
• Du uppnår vissa insättnings- eller uttagsgränser.
• Våra interna riskbedömningssystem indikerar behov av ytterligare kontroller.
• Regulatoriska krav ändras, vilket medför nya skyldigheter för Casea.

Vi strävar alltid efter att göra denna process så smidig som möjligt, men det är viktigt att du samarbetar genom att tillhandahålla nödvändiga dokument utan dröjsmål.

För att kunna verifiera din identitet och adress kan vi komma att be dig om olika typer av dokument. Dessa dokument måste vara giltiga och tydliga. De vanligaste dokumenten som efterfrågas inkluderar:

• Identitetshandling: Ett giltigt pass, nationellt ID-kort eller körkort.
• Adressbevis: En räkning för hushållstjänster (el, vatten, gas, internet) eller ett kontoutdrag som inte är äldre än tre månader.
• Betalningsmetodsbevis: Beroende på vilken betalningsmetod du använder kan vi behöva se bevis på ägarskap, till exempel en bild av ditt bankkort (med vissa siffror dolda) eller en skärmdump av ditt e-plånbokskonto.

I vissa fall kan vi även begära ytterligare dokumentation, särskilt om det rör sig om större transaktioner eller om vi behöver bekräfta källan till dina medel.

För att bekräfta din identitet krävs en officiell handling utfärdad av en myndighet. Denna handling måste tydligt visa ditt fullständiga namn, födelsedatum, ett fotografi och ett utgångsdatum. Godkända identitetshandlingar inkluderar:

• Ett giltigt pass.
• Ett nationellt ID-kort.
• Ett giltigt körkort.

Dokumentet får inte vara utgånget och alla detaljer måste vara läsbara. Vi kan be dig att ta en bild av både fram- och baksidan av dokumentet. Se till att hela dokumentet syns och att inga hörn är avskurna.

För att verifiera din bostadsadress behöver vi ett dokument som bekräftar att du bor på den adress du har angivit i din profil hos Casea. Dokumentet måste vara utfärdat under de senaste tre månaderna och innehålla ditt fullständiga namn och din adress. Exempel på godkända adressbevis är:

• En räkning för hushållstjänster (till exempel el, vatten, gas, fast telefoni eller bredband).
• Ett kontoutdrag från en bank eller ett kreditkortsföretag.
• Ett officiellt brev från en myndighet.

Mobiltelefonräkningar accepteras vanligtvis inte som adressbevis. Se till att hela dokumentet syns på bilden eller skanningen och att alla relevanta detaljer är tydliga och läsbara.

För att säkerställa att du är den rättmätiga ägaren till de betalningsmetoder du använder på Casea, kan vi begära bevis på ägarskap. Detta är en viktig del av vår säkerhetspolicy för att förhindra bedrägerier och obehörig användning. Beroende på din valda betalningsmetod kan vi be om följande:

• Bankkort (kredit-/betalkort): En bild av kortets framsida där de första sex och de sista fyra siffrorna i kortnumret är synliga. Mellansiffrorna samt CVV-koden på baksidan ska döljas för din egen säkerhet. Ditt namn och kortets utgångsdatum måste vara tydligt synliga.
• E-plånböcker (t.ex. Skrill, Neteller, PayPal): En skärmdump av ditt konto som tydligt visar ditt namn och den e-postadress eller det kontonummer som är kopplat till e-plånboken.
• Banköverföringar: Ett kontoutdrag som visar ditt namn, kontonummer och transaktionen till eller från Casea.

Syftet är att bekräfta att betalningsmetoden är registrerad i samma namn som ditt Casea-konto.

I enlighet med anti-penningtvättslagar kan Casea i vissa fall behöva förstå källan till de medel du använder för att spela. Detta kallas "Källa till Medel" (Source of Funds, SoF) och är en del av en process som kallas Utökad Due Diligence (Enhanced Due Diligence, EDD). Detta begärs vanligtvis vid större transaktioner eller när det finns en misstanke om oregelbunden aktivitet. Vi kan då be dig att tillhandahålla dokumentation som visar var dina pengar kommer ifrån, till exempel:

• Lönespecifikationer eller anställningsavtal.
• Kontoutdrag som visar inkomstkällor.
• Dokument som bevisar försäljning av egendom.
• Arvsintyg eller gåvobrev.

Denna information behandlas med högsta sekretess och används enbart för att uppfylla våra lagstadgade skyldigheter. Vi förstår att detta kan upplevas som integritetskränkande, men det är en nödvändig åtgärd för att skydda Casea och våra spelare mot ekonomisk brottslighet.

När du har laddat upp dina dokument via vår säkra portal, kommer vårt team att granska dem. Vi strävar efter att slutföra verifieringsprocessen så snabbt som möjligt. Normalt sett behandlas dokument inom 24-48 timmar. Under perioder med hög belastning kan det dock ta något längre tid. Du kommer att få ett meddelande via e-post eller via ditt konto på Casea när verifieringen är klar eller om vi behöver ytterligare information.

För att undvika förseningar är det viktigt att:

• Dokumenten är tydliga, läsbara och inte beskurna.
• Alla nödvändiga uppgifter är synliga.
• Dokumenten är giltiga och inte utgångna.

Om dokumenten inte uppfyller kraven, kan vi behöva begära nya, vilket förlänger processen.

På Casea tar vi säkerheten för dina personuppgifter på största allvar. Alla dokument du laddar upp lagras säkert och krypterat i enlighet med gällande dataskyddslagstiftning, inklusive GDPR. Endast behörig personal har tillgång till dina dokument, och de används enbart i syfte att verifiera din identitet och uppfylla våra lagstadgade skyldigheter. Vi delar aldrig din information med obehöriga tredje parter. När verifieringsprocessen är slutförd, och dina uppgifter inte längre behövs för lagstadgade ändamål, kommer de att lagras enligt våra interna datalagringspolicyer, som följer strikta säkerhetsstandarder.

Casea är bundet av strikta lagar och regleringar för att förhindra penningtvätt (Anti-Money Laundering, AML). Vår KYC-process är en central del av detta arbete. Genom att noggrant verifiera identiteten på våra kunder och övervaka transaktioner, bidrar vi till att förhindra att våra tjänster missbrukas för olagliga syften. Detta inkluderar att rapportera misstänkta transaktioner till relevanta myndigheter, om så krävs. Vårt engagemang för AML-efterlevnad är orubbligt, och vi arbetar kontinuerligt med att upprätthålla de högsta standarderna för säkerhet och integritet inom den reglerade spelmarknaden.

En av Caseas viktigaste skyldigheter är att förhindra spel av minderåriga. Enligt lag får endast personer som är 18 år eller äldre spela på vår plattform. Vår verifieringsprocess inkluderar därför en noggrann ålderskontroll. Om vi misstänker att en spelare är under 18 år, kommer vi omedelbart att stänga kontot och begära bevis på ålder. Om det bekräftas att spelaren är minderårig, kommer alla insättningar att återbetalas och eventuella vinster att ogiltigförklaras. Vi uppmanar föräldrar och vårdnadshavare att använda filterprogram och vara medvetna om sina barns onlineaktiviteter för att ytterligare skydda minderåriga.

Om din verifiering försenas, kan det bero på att de inskickade dokumenten inte var tillräckligt tydliga, giltiga, eller att viss information saknades. Vi kommer att meddela dig om detta och be dig att skicka in nya eller kompletterande dokument. Om verifieringen misslyckas helt, trots upprepade försök och förtydliganden, kan det leda till att ditt konto tillfälligt inaktiveras eller permanent stängs. Detta är en nödvändig åtgärd för att säkerställa att vi uppfyller våra lagstadgade skyldigheter och för att skydda Casea från potentiella risker. I sådana fall kommer eventuella utestående medel att hanteras i enlighet med våra användarvillkor och gällande lagstiftning.

Om du har frågor angående verifieringsprocessen, behöver hjälp med att ladda upp dokument, eller om du upplever några problem, tveka inte att kontakta vår kundtjänst. Vårt supportteam är tillgängligt för att vägleda dig genom processen och svara på dina frågor. Du kan nå oss via livechatt direkt på Casea:s webbplats eller via e-post. Vi strävar efter att ge snabb och effektiv hjälp för att göra din upplevelse så smidig som möjligt.